【つみたてNISA】1年間毎月5万円投資した結果のトータルリターンは+○○%!

投資

質問:つみたてNISAで利益はあげられる?

つみたてNISAに興味があるけど、利益を上げられるか不安。。。

どの商品を買えばいいか分からないし。。。

ひよこ
ひよこ
最初に投資を始めるときは不安だよね。
でもつみたてNISAは初心者にもおすすめで、長期目線でリターンを得やすい方法だから選択肢としては間違っていないと思うよ🐣
今日は、ひよこが1年間運用した結果のトータルリターン初心者におすすめの商品を紹介するよ!

この記事を読むと分かること!

  • 1年間運用した結果のトータルリターン
  • 初心者におすすめの商品




1年間のトータルリターンは +71,343円(+13.6%)

ひよこの投資信託のトータルリターンは+71,343円(+13.6%)でした!

わたしは米国株を中心に複数の商品を購入しているのですが、楽天証券で購入することのできるeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を最も高いウェイトで購入しています🐣

投資信託の資産合計は 597,343円

上述の通り、米国株を中心に投資し、1年間で13.6%のリターンを得ることができています。

引用:楽天証券のマイメニュー

投資信託の詳細は次のとおりです♬

  • 投資期間:2020/07~2021/07
  • つみたて額:毎月5万円
  • 投資対象:米国株式中心
    ※2020/07~2020/09は5万円以下
    ※  つみたてNISA(年間40万円)の枠外の特定口座分のリターンも含む

本当のリターンはさらに多い!?

実は本当のリターンは80,000円を超えていると思われます。。

ひよこは楽天証券でつみたてNISAを実践しています。
楽天証券では、月5万円までの投資信託の買付の場合、クレジットカード決済が可能で、1%のポイントを付けてもらえます!

つまり、毎月5万円投資すれば、毎月500円貰えることになります✨

最初から1%のリターンが確定した状態で投資を始められることになるので、初心者にとっては気持ちが楽ですよね🐣

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

初心者の方に特におすすめなのは、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」です!

ひよこ
ひよこ

わたしも毎月約2万円分購入しているよ♪

ポートフォリオ

GAFAMをはじめとする米国株を中心に、全世界の株式を中心に投資をしてくれる投資信託になっているよ。

おすすめポイント1:全世界の株式に投資

以下の図のように、世界株式は右上がりに上昇しており、つみたてNISAのように長期的な視点で見ると、リターンを得られる可能性が高いことが分かります!
また、全世界に分散投資をすることでリスクを抑えながら投資をすることができます。

おすすめポイント2:信託報酬の低さ

投資信託では、世界情勢に伴いポートフォリオの組み換えが行われるよ。
これに伴って、わたしたちは何も操作しなくていい分、信託報酬を支払う必要があるよ(信託報酬は低ければ低いほど良いことになるね)。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の信託報酬は、なんと0.1144%

特にeMAXIS Slimシリーズは信託報酬が非常に低くて、投資初心者にとってはとっても嬉しい商品になっているよ。

ひよこの感覚では、eMAXIS Slimシリーズのようなインデックスファンドでは0.2%未満で優良な商品を購入することができると思っているよ。
できるだけコストを抑えて利益を上げていこう♬

まとめ

投資信託を1年間運用した結果のトータルリターン初心者におすすめの商品を紹介したよ。

  • 1年間のトータルリターンは+71,343円(13.6%)
    • 楽天証券を利用すれば、1%の利益を確定した状態で始められる!(毎月5万円まで)
  • おすすめの商品は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
    • 全世界の株式へ分散投資が可能
    • 信託報酬が安い
ひよこのポートフォリオを教えて欲しい方はコメント欄にてお願いします♬
お金を学んで選択肢を広げよう!
明日も良い日だ!
ひよこ🐣




Profile
この記事を書いた人

現役データサイエンティスト
【投資×プログラミング】に関するブログを運営しています。

■発信内容
・・・プログラミング(Python)、銘柄分析、株価予測など
■投資対象
・・・インデックス投資、米国ETF、米国個別株

普段は1万人規模の大企業で世にコンテンツを生み出してます。

ひよこをフォローする
投資資産
ひよこをフォローする
副業プログラミング応援団

コメント

タイトルとURLをコピーしました